230万元存款被员工私自转走 银行存款被员工转走

21世纪经济报道记者张欣 北京报道

近日，因参与骗取居民存款，吉林银行四平分行一员工被终身禁止从业。同时，因此事牵扯到银行内控问题，该行面临多起罚单。

图为吉林银行支行

6月7日， 国家金融监督管理总局网站公布的四平监管分局行政处罚信息显示：吉林银行四平分行因内控管理不到位被罚款30万元；因未自觉遵守行业自律制度、参与民间借贷、骗取银行财物非法占有，时任吉林银行四平中央西路支行社区银行部经理商艳志被终身禁止从事银行业工作；因对员工行为管理不到位事项负有责任，时任吉林银行股份有限公司四平中央西路支行行长赵敏力被取消高管任职资格2年；因对内控管理不到位事项负有责任，时任吉林银行股份有限公司四平分行行长刘亚文被警告。

裁判文书网上的一份“吉林银行股份有限公司四平中央西路支行与刘某某、王某某储蓄存款合同纠纷”一、二审判决书显示，商艳志系吉林银行员工，其参与骗取了居民存款共计230万元。

经法院查明，2014年4月14日，王秀花在吉林银行四平天桥支行处存款100万元并办理了活期储蓄存折。第二天，商艳志以王秀花代办人的身份将这100万元转存到自己名下的吉林银行卡中，但该存折上没有取款记录。

2015年8月19日，王某某丈夫刘某某在吉林银行四平天桥支行处存款130万元并办理了活期储蓄存折，2015年8月21日，高峰以刘某某代办人的身份将这130万元存款转存到自己名下的吉林银行卡中，但该存折上没有取款记录。2016年7月15日，刘某某在吉林银行四平天桥支行处对其名下的活期存折进行挂失补办，补办时发现存折中只剩7.14元。

值得注意的是，判决书中虽未说明高峰和商艳志的关系，但表示“商艳志、高峰利用商艳志在吉林银行工作的身份，熟悉取款义务的便利条件将二原告的存款转入其个人名下”。

二审判决表示，被告吉林银行股份有限公司四平中央西路支行（2018年10月30日，吉林银行股份有限公司四平天桥支行公告变更为吉林银行股份有限公司四平中央西路支行）于判决生效之日起十日内给付原告王某某、刘某某分别活期储蓄存款100万元、130万元，利息按照吉林银行四平中央西路支行同期活期存款利率计算从存款日起计算至本案执行终结之日止。

此外，裁判文书网还显示，商艳志还因参与多起民间借贷未还款而被告上法庭。

延伸阅读

河南一女子称被银行职员盗取30多万存款 银行回应

5月12日，河南省周口市项城市，有网友发视频称，项城农村商业银行伪造储户挂失证据，取走储户定期存款25万元。

网友发视频称被银行员工盗取存款 图/受访者供图

5月14日，经视直播记者联系上发视频的李先生，他表示，2022年1月份，他的姐姐李女土来到周口市项城农村商业银行交通东路分理处存了两笔钱，一笔二十五万元，一笔六万七千元，当时都办的是定期。

存款单据 图/受访者供图

李先生说，2023年8月份，他和姐姐一起到银行取钱时，银行工作人员却表示，账户上已经没钱了，钱已被别人取走，李先生的姐姐当时就报了警。事后他们才了解到这些钱都在银行职员手上。李先生说：“银行职员伪造我姐的签名，两个订单全部挂失注销了，又办了一个新的，分三次把钱取出来了。”李先生表示，他姐姐去找银行理论，工作人员却表示，钱是李先生的姐姐借给银行职员的。

个人业务交易单 图/受访者供图

李先生的姐姐李女士告诉经视直播记者，这些钱是她用来给儿子结婚的，2022年1月份钱存进去后，2022年4月13日，就被银行职员刘某某冒名办理了挂失，并在2022年4到5月份，分三次将三十一万七千元钱全部取走了。“挂失我根本就没有签字，是银行职员冒签的，我怎么会把钱借给她？我要给儿子结婚用。”李女士说，此后，她多次跟刘某某沟通，2024年2月9号，刘某某归还了六万七千元钱，剩下的25万元至今也没有归还。李女士表示，她已经向法院递交了诉讼，而刘某某已被警方控制。

李女士给记者提供了一段她与银行职员刘某某通话的录音。记者听到通话中，这名工作人员确实承认李女土的钱都在她手上。

李女士个人信息 图/受访者供图

5月14日，经视直播记者联系了周口市项城农村商业银行交通东路分理处，分理处勒经理表示，刘某某当时确实是他们银行的职员，目前已于2023年办理退休。李女士向法院诉讼后，法院委托第三方对挂失和取款时的签字进行了鉴定，“经过鉴定，这些都是李女士本人签的字，我们还有她挂失的录像。”勒经理表示他们会将录像提供给法院，至于李女士的钱为什么会在刘某某手上，他并不知道原因。对此，李女士表示，法院确实请第三方对笔迹进行了鉴定，认定是她的签字，但是她对这一份鉴定报告并不认可，正在申请新的鉴定，同时也希望银行能将她去办理挂失和取款的视频公开。

李女士向法院诉讼 图/受访者供图

经视直播记者又联系了项城市公安局，工作人员表示，银行职员刘某某已被警方带走，此事还在侦办中，不方便透露案情，建议李女士通过法律诉讼来维权。经视直播记者联系了周口市银保监分局，工作人员表示如果银行工作人员没有经过客户同意私自办理挂失和取款，属于违规，但是李女士必须提供相应的证据，建议李女士将相关的证明材料邮寄给他们，他们将调查处理。

据新京报紧急呼叫报道，项城农商银行相关负责人称，涉事职员已退休2年，其涉嫌盗取客户存款，现已被警方控制，盗取金额正在认定中，将根据警方调查结果进一步处理。记者从当地公安机关获悉，嫌疑人涉嫌职务侵占，已被检察院批捕。